財庫〔2025〕25號

中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款參與銀行：

　　為進一步優(yōu)化國庫現(xiàn)金管理操作機制，加強財政政策與貨幣政策協(xié)同配合，我們修訂了《中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款招投標規(guī)則》?，F(xiàn)印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。

　　財政部  中國人民銀行

　　2025年10月10日

中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款招投標規(guī)則

　　第一條為規(guī)范中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款招投標行為，促進中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務健康發(fā)展，根據(jù)國家有關法律法規(guī)，制定本規(guī)則。

　　第二條本規(guī)則所稱中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款（以下簡稱中央國庫現(xiàn)金定期存款），是指將國庫現(xiàn)金存放在商業(yè)銀行，商業(yè)銀行按照有關規(guī)定及時足額質(zhì)押以獲得存款并向財政部支付利息的交易行為。

　　第三條  中央國庫現(xiàn)金定期存款期限一般在1年（含1年）以內(nèi)，包括1個月、2個月、3個月、6個月、9個月等1個月以上期限，以及7天、14天、21天等1個月以內(nèi)期限。

　　第四條  中央國庫現(xiàn)金定期存款實行利率招標，通過中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務招標系統(tǒng)（以下簡稱招標系統(tǒng)）進行。中央國庫現(xiàn)金定期存款不設基本存款額，當期存款額全部為競爭性招標量。

　　第五條每家參與銀行投標額不得超過當期中央國庫現(xiàn)金定期存款招標額的15%。

　　第六條  1個月以上期限的中央國庫現(xiàn)金定期存款采用單一價格招標方式開展操作，以邊際中標利率作為當期中央國庫現(xiàn)金定期存款利率。1個月以內(nèi)期限的中央國庫現(xiàn)金定期存款采用多重價格招標方式開展操作，以募滿招標額為止時中標銀行各自的投標利率作為其最終中標利率。

　　第七條 投標標位最小變動幅度為0.01%，可不連續(xù)投標；每家中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務參與銀行（以下簡稱參與銀行）每一標位最小投標限額為0.1億元，投標額變動幅度為0.1億元的整數(shù)倍。

　　第八條  全場投標總額小于或等于當期招標額時全額募入；全場投標總額大于當期招標額時，按照高利率優(yōu)先的原則逐筆募入，直到募滿招標額為止。

　　第九條當邊際中標標位上的投標額大于剩余招標額時，以每家參與銀行在該標位投標額為權(quán)重進行分配，取整至0.1億元，尾數(shù)按投標時間優(yōu)先原則分配。

　　第十條中央國庫現(xiàn)金定期存款年利率折算日利率時，一年按365天計算。

　　第十一條中央國庫現(xiàn)金定期存款競爭性招投標時間為30分鐘，各期中央國庫現(xiàn)金定期存款招投標開始時間在當期操作指令及招投標通知中規(guī)定。

　　第十二條參與銀行不能通過招標系統(tǒng)進行正常投標時，應及時向中央國庫現(xiàn)金管理操作室（以下簡稱操作室）報告，并將填寫完整的“中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務應急投標書”（格式見附件1）傳真至操作室，進行應急投標。應急投標時間以操作室收到“中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務應急投標書”的時間為準。超過投標截止時限的應急投標為無效投標。

　　第十三條 投標結(jié)束后，參與銀行質(zhì)押債券不足致使無法正常結(jié)算需要應急處理的，應及時向操作室報告，并將填寫完整的“中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務結(jié)算應急指令書”（格式見附件2）傳真至操作室，進行應急質(zhì)押。應急質(zhì)押時間以操作室收到“中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務結(jié)算應急指令書”的時間為準。應急質(zhì)押的截止時間為招標結(jié)束后一小時內(nèi)。參與銀行未能按規(guī)定及時補足質(zhì)押債券，應承擔相應違約責任。

　　第十四條1個月以上期限的中央國庫現(xiàn)金定期存款中標結(jié)果公告中披露各期中標金額、期限及中標利率。1個月以內(nèi)期限的中央國庫現(xiàn)金定期存款中標結(jié)果公告中僅披露各期中標金額和期限，不披露各中標銀行中標利率。

　　第十五條本規(guī)則未盡事宜，以有關規(guī)定和當期中央國庫現(xiàn)金定期存款操作指令及招投標通知等文件為準。

　　第十六條本規(guī)則自公布之日起施行。

　　附件：1.中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務應急投標書

　　2.中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款業(yè)務結(jié)算應急指令書